合法卖烟银行卡为何会被冻结？

阿诺 • 2024年10月09日 07:38 • 香烟资讯

开店经营，各种骗术让人防不胜防。最近，C市零售店主孙老板就遭遇了一次诈骗。他经营烟酒店已经二十多年了，算得上见多识广，可还是不小心掉进了诈骗分子洗钱的陷阱。事情的经过是这样的。

不久前的一天，孙老板吃过午饭，在店里翻看微信等待顾客上门。这时，他收到了一个昵称为“天涯”的陌生人添加他为好友的申请。孙老板通过对方的申请后，两人便聊了起来。“天涯”说他也姓孙，和孙老板是本家。套完近乎后，“天涯”说，他的孩子马上就要结婚了，想买某品牌高档卷烟，问孙老板店里有没有。

孙老板一听对方想买高档烟自然十分高兴，赶紧说：“当然有！”两人很快便敲定了这笔“大生意”。两人商定，“天涯”先通过银行卡转账付款，下午到店里取烟。

“天涯”很是爽快，孙老板把银行卡账号发过去不久，便一次性把货款转了过去。不久后，一位自称“天涯”的男子，到孙老板店里拿走了卷烟。当孙老板还沉浸在做成一笔“大生意”的喜悦中时，却收到了自己的银行卡账号被冻结的信息。

后经了解得知，孙老板的银行卡账号因直接收到诈骗赃款，属于一级涉案卡，因此被冻结。孙老板立即报了警。

由于电信网络诈骗案件猖獗，催生了很多洗钱团伙。他们通过各种方式转移违法犯罪资金，很多人会主动或被动受到牵连，导致名下银行卡或微信、支付宝账户被冻结。

该类案件作案手法相对新颖，且并不常见，防范难度较大。诈骗分子多以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为幌子，设法获取实体店商家的银行卡号或微信、支付宝收款信息，随后转入涉电信网络诈骗赃款，完成实体商品交易。诈骗分子一旦得手，商家的交易账号就有可能因为涉嫌诈骗而被冻结。

在此提醒广大商户，若有来自陌生人的大额订单，需要使用银行卡等进行交易时，一定要注意核实对方的身份，保护好个人信息。不要轻易向陌生人透露银行卡账号、身份证号码等个人信息，避免在不知情的情况下被诈骗分子利用。在款项来往方面，要尽量当面交易，确保资金安全。

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